2021年2月10日 星期三
2020年11月12日 星期四
[閱讀筆記] 上流哥:這年頭存錢比投資更重要
博客來連結:上流哥:這年頭存錢比投資更重要
金石堂連結:上流哥:這年頭存錢比投資更重要
作者:上流哥
出版社:Smart智富
出版日期:2019/12/23
上流哥投資理財粉絲團
上流哥投資理財粉絲團 痞客分館
第1章 上流哥的事蹟
1-1 國小玩彈珠台 苦嘗人生首次破產經驗
1-2 如果找不到職涯方向 就從業務工作開始
1-3 存錢能力強+開銷少 不到40歲達到財務自由
1-4 利用19年實證 價值投資可以戰勝大盤
第2章 堵住口袋破洞》消費失控
2-1 堵住口袋破洞 是解決理財問題第一步
2-2 過度消費不但浪費 更是存不到錢的元凶
2-3 購買不必要的奢侈品 會降低資金使用效益
2-4 漫無目的過節日 將加快金錢流失速度
2-5 名車、豪宅、保險 購買前先考量你的經濟能力
2-6 財務自由的終極目的 是要得到人身自由
第3章 堵住口袋破洞》不肖詐騙
3-1 虛擬貨幣波動劇烈 是投資商品而非貨幣
3-2 小心不肖理專與銀行行員 以免資產遭侵蝕
3-3 績效缺乏公信力 輕信理財達人恐虧損
3-4 5類經典騙局大揭密 不貪心就能避免
3-5 遵守防騙3原則 才能保住更多投資本金
第4章 堵住口袋破洞》不當投資
4-1 外幣投資風險比你想得高 小心賺到利差賠了匯差
4-2 追買熱門基金 小心買在高點
4-3 散戶資訊嚴重落後 追買熱門股下場淒慘
4-4 利用槓桿開「外掛」 小心會提早從股市畢業
4-5 杜絕不切實際的發財夢 才能離財富更近一步
第5章 穩健投資與儲蓄
5-1 定期定額市場型ETF 取得與大盤同樣的績效
5-2 ETF出現過熱跡象 投資人可嘗試主動選股
5-3 不必自我設限 主動投資與被動投資並不衝突
5-4 如果沒有選股能力 不要存股
5-5 想要快速累積財富 先把本金養大再說
5-6 了解4個理財知識 強化理財EQ
第6章 財務自由的規畫
6-1 消除2項誤解 了解真正的財務自由
6-2 退休金規畫建議保守一點 讓老年生活更有保障
6-3 掌握5大變數 算出財務自由所需的資產
6-4 人生4大階段 理財任務各有不同
第7章 充滿泡沫的市場
7-1 從3指標判斷 股市浮現泡沫化疑慮
7-2 如果房地產泡沫破裂 恐造成更大影響
7-3 各國央行狂推寬鬆貨幣政策 低利率成為常態
7-4 對應資產泡沫與寬鬆貨幣政策 要降低風險與提高抗通膨能力
7-5 泡沫破裂的可怕 只有親自經歷過才有感
後記 上流哥耍蠢與被騙的經驗
附錄 上流哥的投資理財書目
[閱讀筆記]
只要錢存得夠多,報酬率低一點也能賺大錢。
這句話我好有感,但現在無法突破。
本金的悲歌:最近朋友基金賺50萬,300萬的本金,報酬率是16%,我的也是16%,本金300賺48,後面沒有萬。
100萬要賺100萬,是100%的報酬率,1000萬要賺100萬只需要10%,相對風險就低。
看完書覺得還是開源節流:
節流:提高儲蓄率,不要讓生活花費增長速度>薪資成長速度。
開源:多看書,充實自己,被騙的機率就小,薪資成長、投資獲利機會就高,沒有選股能力,直接買ETF省時省力。
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■本文所提之內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧。
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2020年10月29日 星期四
[閱讀筆記] 跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機:為投資理財打好基本功,讓你不靠勞力,增加被動收入,快速FIRE。
- 博客來連結:跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機
金石堂連結:跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機
作者: 柴鼠兄弟
出版社:采實文化
出版日期:2020/03/26
我覺得這本很適合當理財的入門,算是手把手的介紹教學,用很淺顯的日常例子來舉例,常用的理財工具,也有一個概略性的介紹,可以知道基本的理財工具的規則,多知道規則總是有用。
如果看完書的章節目錄,你猜不到內容,那你應該買一本。如果你大概猜到內容,那可以去圖書館翻一下,複習一下,有時候需要時時提醒自己。『做股票、投資本身就是一種修行』溫故而知新啊。
Part 1 讓投資理財事半功倍的致富觀
1-1 注意力,是你最值錢的貨幣
1-2 我們FIRE了自己
1-3 除了IQ 、EQ,你還需要FQ
1-4 人多的地方不要去?
Part 2 真正的懶人投資,最基礎的FQ──定存、外幣
2-1 錢住的地方,從認識存款帳戶開始
2-2 定存利率,不只是報酬率而已
2-3 你現在的身價,是正還負?
2-4 不再半途而廢的滿月記帳法
2-5 投資外幣,最重要的三件事
2-6 搞懂美元匯率走勢,降低投資風險
2-7 儲蓄險,能買到保障又能存到錢嗎?
Part 3 幫財富開外掛,打造被動收入──基金、股票
3-1 投資基金,就像跟團旅行
3-2 新手從基金開始練習,鍛鍊三種本領
3-3 用看食品外包裝的邏輯,挑選基金
3-4 股票小學,教你搞懂遊戲規則和基本術語
3-5 基本面:一家公司存在的基礎條件
3-6 技術面:為了記錄數字,簡化閱讀而設計
3-7 籌碼面與消息面:提早發現事有蹊蹺
3-8 該存股,還是賺價差?
3-9 除權息的四種股民
3-10 ETF,就是一種便當
3-11 股票世界的各種ETF,服務各種投資人
3-12 台灣ETF兩大明星:0050、0056
3-13 定期定額真的萬無一失?
3-14 三大投資工具的各種費用
Part 4 比賺錢更困難的事:保持賺錢
4-1 一張壁紙,從中學到一件事
4-2 風險控管,不讓投資成果一夕烏有
結語 投資理財,是獲得幸福的必修課
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2020年10月25日 星期日
[閱讀筆記]我用一檔ETF存自己的18%
博客來連結:我用1檔ETF存自己的18%
作者: 陳重銘
出版社:金尉
出版日期:2019/06/18
這本書主要是在介紹「0056元大高股息」這隻ETF,進可攻退可守,適合存股領股息,也適合賺價差。
利用定期定額買進,再配合逢低加碼的三角形買法:股價越低買進越多張,累積存股。
價差買進時機點:
除權息旺季前買進,利用投資人追逐股利的動能幫忙推升股價。
除息後,因追逐股利的買盤消失,導致股價缺乏支撐而下跌,逢低佈局買進便宜的股票。
成交爆大量時買進。
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2020年10月18日 星期日
[閱讀筆記]10年後,你是被迫工作,還是被動致富?
書中的序一開始引用了2019諾貝爾經濟學獎,對於人們為何會貧窮,貧窮又為何難以翻身?來導讀:無論有錢人或窮人都擁有慾望,窮人並不是單純因為懶惰、慾望多造成消費過度而貧窮,真正的主因在於沒得選擇。
不過這本書,對我來說沒有談到太多的技術性做法,大部分還是偏重理論,重點大概是:
CPI指數(消費者物價指數):所有的投資或儲蓄或薪資成長,必須大於消費者物價指數,如果不能想辦法把資本變大,CPI就會把資產變小。
開源節流:
節流:優先償還負債:脫離零下資產。
節流:優先儲蓄再談消費支出:三三三法則:1/3生活開銷、1/3儲蓄金、1/3投資。(如果有負債請先把投資部位改為償還負債)
開源:提高勞務所得替代率、分散勞務所得來源的風險(建立多重收入來源)。
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2020年9月9日 星期三
[免代書]自己辦理:不動產(房屋、土地) 贈與過戶流程 DIY
為了節省代書費1萬5,花了大概兩週時間自己處理贈與過戶的流程。
✅ 下載贈與案件申辦流程(含應備文件)
✅ 下載贈與稅申報書 (P1/5/8/9需要贈與人授權、親自簽名)
✅ 出門前請記得檢查應備文件帶齊了沒
先到財政部稅務入口網下載應備文件,對於整個流程需要的資料、辦理地點有概括了解後再開始。
看了應備文件之後,自己辦理的流程是:
1.申請印鑑證明(戶政事務所)
🔔流程中唯一需要贈與人本人親自申請的是戶政事務所的印鑑證明,所以這地方先去,其他的都可以自己慢慢辦,不用贈與人一起。
2.領取及填寫表格:土地/建物所有權贈與契約書、土地登記申請書 (地政事務所)
▶▶帶著所有權狀影本(填寫會需要上面的資料)
▶▶有附填寫範例說明,但寫起來還是很容易遇到困難,所以我是在地政事務所一邊詢問一邊填寫。
▶▶請地政的服務人員幫忙確認贈與契約書(正、副本填寫及蓋章是否正確)
3.土地增值稅/契稅(稅捐稽徵處)
▶▶在稅捐稽徵處領取及填寫表格,一邊詢問一邊填寫會快一點。
▶▶表格完成後,繳交印花稅。(稅捐稽徵處內有櫃台,可刷卡)
▶▶影印印花稅完稅單,雙方身分證、贈與契約書→土地增值稅/契稅櫃台 檢查及送件
▶▶大約一周內會收到土地增值稅/契稅的繳稅單→超商或金融機構繳款
4.贈與稅(國稅局)
▶▶影印土地增值稅/契稅/房屋稅的完稅單
▶▶辦理贈與稅的結算→超商或金融機構繳納→國稅局領取繳清或免稅證明
贈與人一年內贈與他人之財產總值<220萬元免稅
贈與稅速算公式
贈與淨額 (元) | 稅率(%) | 累進差額 (元) |
25,000,000以下 | 10 | 0 |
25,000,001-50,000,000 | 15 | 1,250,000 |
50,000,001以上 | 20 | 3,750,000 |
5.產權移轉登記送件(地政事務所)
▶▶需於立約一個月內完成
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